Comparti di Investimento Breve termine

Cos'è il Breve termine

Il Comparto Breve Termine è pensato per chi è prossimo alla pensione. Investe principalmente in titoli obbligazionari con l’obiettivo di preservare il valore dell’investimento limitando la volatilità. È il comaprto di default per chi sceglie la prestazione RITA.

A chi si rivolge

Aderenti prossimi alla pensione / Aderenti in pensione / Aderenti in “RITA”

Caratteristiche principali

Bassa volatilià

Oscillazioni contenute grazie all’investimento prevalente in obbligazioni

Rischio contenuto

Profilo di rischio basso adatto a orizzonti temporali brevi

Massima

Se hai bisogno del tuo denaro entro i prossimi tre-cinque anni, quel denaro non appartiene al mercato azionario!

Composizione del portafoglio

Il comparto investe principalmente in:

  • Titoli di stato italiani ed europei a breve scadenza
  • Obbligazioni corporate investment grade
  • Strumenti del mercato monetario
  • Liquidità per la gestione operativa

6%Monetario

24%Obbligazioni corporate

56%Obbligazioni governative

14%Azionario

Andamento storico

Rendimenti annui del comparto negli ultimi 6 anni

Rendimento Breve Termine - ultimi 6 anni

Dettaglio rendimenti annuali

DataQuota
31/08/202010000
30/09/20209999
30/10/20209996
30/11/20209999
31/12/202010001
31/01/202110020
26/02/20219996
31/03/202110020
30/04/202110025
31/05/202110041
30/06/202110051
31/07/202110058
31/08/202110060
30/09/202110041
31/10/202110065
30/11/202110050
31/12/202110080
31/01/202210050
28/02/202210011
31/03/202210000
29/04/20229967
31/05/20229949
30/06/20229870
29/07/20229934
31/08/20229871
30/09/20229821
31/10/20229864
30/11/20229926
31/12/20229883
31/01/20239951
28/02/20239948
31/03/20239984
28/04/202310017
31/05/202310013
30/06/202310029
31/07/202310062
31/08/202310071
29/09/202310072
31/10/202310078
30/11/202310154
31/12/202310220
31/01/202410238
29/02/202410263
29/03/202410320
30/04/202410321
31/05/202410370
28/06/202410388
31/07/202410421
30/08/202410452
30/09/202410483
31/10/202410481
29/11/202410515
31/12/202410441
31/01/202510495
28/02/202510550
31/03/202510449
30/04/202510497
30/05/202510547
30/06/202510550
31/07/202510551
29/08/202510539
30/09/202510580
31/10/202510653
28/11/202510650
31/12/202510626
30/01/202610691
27/02/202610774
31/03/202610593
30/04/202610698

Documenti e normativa

  • Le opzioni di investimento

    Informazioni dettagliate sulle caratteristiche e le condizioni del comparto
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  • Documento sulle politiche di investimento

    Normativa completa che disciplina il funzionamento del comparto
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